Norite sužinoti pirmieji ką pataria finansų konsultantė?

Tinklaraštis

Prasidėję mokslo metai turėtų dar labiau paskatinti tėvus suklusti – kaupiamasis vaikų draudimas gali tapti ne tik prevencine finansine priemone atsitikus nelaimingam įvykiui, bet ir užtikrinti patikimą vaiko ateitį. Kokius kaupiamojo draudimo aspektus reikia žinoti ir įvertinti? Nevienkartinė nauda Tuo, jog apie draudimą ne visi turi pakankamai žinių – tenka įsitinkinti susidūrus su skeptiška nuomone, jog draudimas neapsaugos nuo nelaimių, o finansinė nauda yra menka. Todėl savo klientams nuolat pabrėžiu būtent kaupiamojo draudimo svarbą. Tai
Paskutiniu metu beveik kasdien sulaikiu klausimų iš savo klientų, susijusių su Covid-19. Suprantu, kad epidemiologinei situaciai vis prastėjant, atsakymų reikia taip pat vis daugiau. Todėl šiandien pasistengsiu atsakyti į kelis svarbiausius klausimus dėl Covid-19 viruso įtakos gyvybės draudimui. Ar galiu apsidrausti, jeigu esu pasiskiepijęs / nesiskiepijęs? Šiuo metu, dėl COVID–19 ligoninėse atsiduriant vis jaunesniems žmonėms, didėja skaičius žmonių, norinčių įsigyti gerą ir patikimą ilgalaikį draudimą. Tuomet ir sulaukiu klausimo: “Ar galiu apsidrausti, jeigu esu pasiskiepijęs/nepasiskiepijęs
Ilgametė darbo patirtis ilgainiui išryškino tendencijas – yra keletas finansinių sričių, su kuriomis konsultuojant klientus tenka susidurti dažniausiai. Nepakankamas jų išmanymas lemia ir dažniausiai kylančius finansinius iššūkius bei nuostolius. Šį kartą apžvelgsiu 5 svarbiausius aspektus, į kuriuos reikėtų atkreipti dėmesį, siekiant ilgalaikės finansinės gerovės.     Apie ateitį galvokite šiandien   Visuomenėje vis dar paplitęs požiūris, jog finansų valdymas labiausiai priklauso nuo amžiaus ar palankių aplinkybių. Pavyzdžiui, jauniems žmonėms atrodo, jog apie pensiją galvoti dar anksti, vyresni
 Asmeninių finansų valdymas – vienas svarbiausių niuansų, kuriuo turi rūpintis kiekvienas žmogus, siekiantis tiek kasdienės gerovės, tiek finansinio stabilumo ateityje. Taupymas ir investavimas – efektyviausios priemonės šiems tikslams pasiekti, tačiau tai ne visada pavyksta padaryti savarankiškai ir dažnu atveju verta kreiptis į profesionalus. Visgi tenka pastebėti, jog žmonės vengia konsultuotis su finansų patarėjais ir tai lemia keletas pagrindinių priežasčių.   Mažas finansinis raštingumas Reikia pripažinti, jog viena svarbiausių nepakankamo dėmesio finansams priežasčių – mažas finansinis
Dar 2019 metų birželį, dėl asmeninės konsultacijos į mane kreipėsi klientas, kuriam tam tikrų neaiškumų sukėlė tuo metu vykusi pensijų kaupimo reforma – jis žinojo tik tiek, jog kaupia „kažkokios pakopos“ pensiją. Išanalizavome jo asmeninę situaciją „Sodros“ puslapyje, patikslinau, jog jis kaupia II pakopoje bei tuo pačiu paaiškinau apie visus kaupimo būdus, jų skirtumus. Susipažinęs su informacija, klientas nusprendė sudaryti ir savarankiško kaupimo sutartį, pagal kurią valstybės paskatinimu grąžinama 20% GPM. Taigi klientui pritaikius 125
© 2020 m. Svetlana Plitin Tamavičienė
Svetainę sukūrė: Brandmedia