Norite sužinoti pirmieji ką pataria finansų konsultantė?

Tinklaraštis

Ilgametė darbo patirtis ilgainiui išryškino tendencijas – yra keletas finansinių sričių, su kuriomis konsultuojant klientus tenka susidurti dažniausiai. Nepakankamas jų išmanymas lemia ir dažniausiai kylančius finansinius iššūkius bei nuostolius. Šį kartą apžvelgsiu 5 svarbiausius aspektus, į kuriuos reikėtų atkreipti dėmesį, siekiant ilgalaikės finansinės gerovės.     Apie ateitį galvokite šiandien   Visuomenėje vis dar paplitęs požiūris, jog finansų valdymas labiausiai priklauso nuo amžiaus ar palankių aplinkybių. Pavyzdžiui, jauniems žmonėms atrodo, jog apie pensiją galvoti dar anksti, vyresni
 Asmeninių finansų valdymas – vienas svarbiausių niuansų, kuriuo turi rūpintis kiekvienas žmogus, siekiantis tiek kasdienės gerovės, tiek finansinio stabilumo ateityje. Taupymas ir investavimas – efektyviausios priemonės šiems tikslams pasiekti, tačiau tai ne visada pavyksta padaryti savarankiškai ir dažnu atveju verta kreiptis į profesionalus. Visgi tenka pastebėti, jog žmonės vengia konsultuotis su finansų patarėjais ir tai lemia keletas pagrindinių priežasčių.   Mažas finansinis raštingumas Reikia pripažinti, jog viena svarbiausių nepakankamo dėmesio finansams priežasčių – mažas finansinis
Dar 2019 metų birželį, dėl asmeninės konsultacijos į mane kreipėsi klientas, kuriam tam tikrų neaiškumų sukėlė tuo metu vykusi pensijų kaupimo reforma – jis žinojo tik tiek, jog kaupia „kažkokios pakopos“ pensiją. Išanalizavome jo asmeninę situaciją „Sodros“ puslapyje, patikslinau, jog jis kaupia II pakopoje bei tuo pačiu paaiškinau apie visus kaupimo būdus, jų skirtumus. Susipažinęs su informacija, klientas nusprendė sudaryti ir savarankiško kaupimo sutartį, pagal kurią valstybės paskatinimu grąžinama 20% GPM. Taigi klientui pritaikius 125

Kada ir kaip išmokama III pakopos pensija

Publikuota - 14 gegužės, 2021
III pakopos pensijų fondai suteikia galimybę kaupti ateičiai savarankiškai. Lėšas į asmeninę sąskaitą pensijų fonduose, gali pervesti jūsų darbdavys, šeimos nariai ir jūs pats. Šis kaupimo būdas suteikia lankstesnes sąlygas – viena jų ir pasirinkimas, kada ir kaip gauti išmokas be papildomo mokesčio:  likus 5 metams iki pensijos, kai sutartis yra išlaikyta ne trumpiau kaip 5 metus (turi būti įvykdytos abi sąlygos); sukauptas lėšas galite atsiimti: vienkartine išmoka, periodine išmoka, už sukauptas lėšas įsigyti pensijų

Kada ir kaip išmokama II pakopos pensija

Publikuota - 12 gegužės, 2021
Pensijos kaupimas II pakopoje – vienas dažniausių pasirinkimų, siekiant užsitikrinti palankesnes finansines sąlygas ateityje. Visgi neretai klientai teiraujasi – kada ir kaip bus išmokamos būtent šiuo būdu kaupiamos lėšos?  Sukaupti pinigai išmokami sulaukus pensinio amžiaus (arba išankstinės pensijos), pasirenkant patogiausią išmokėjimo būdą, kuris priklauso nuo sukauptos sumos; pensijų fondų lėšos gali būti išmokamos: vienkartine išmoka, periodinėmis išmokomis, anuitetu.  svarbu žinoti, jog kol lėšos yra pensijų fonde (kaupiant ar gaunant periodines išmokas) jos yra paveldimos. Gaunant
© 2020 m. Svetlana Plitin Tamavičienė
Svetainę sukūrė: Brandmedia